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馬上消金提示:網(wǎng)絡(luò)交友別輕信,三招識(shí)破復(fù)合型詐騙

2025-06-20 17:49 互聯(lián)網(wǎng)

  在當(dāng)今數(shù)字化時(shí)代,網(wǎng)絡(luò)交友已成為人們社交生活的重要組成部分,然而,詐騙分子也趁機(jī)潛入其中,利用人們的信任實(shí)施詐騙。為此,馬上消費(fèi)金融特別提示大家,網(wǎng)絡(luò)交友也需要謹(jǐn)慎,警惕陌生人的詐騙陷阱。

  長(zhǎng)沙的寧女士,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)了一位自稱(chēng)“軍官”的男子。隨著兩人交流的深入,“軍官”向?qū)幣客嘎读艘粋(gè)所謂的“投資平臺(tái)”,稱(chēng)自己有內(nèi)幕消息,但由于軍人身份的限制,無(wú)法親自操作投資,便請(qǐng)求寧女士代為管理賬戶(hù)。

  一開(kāi)始,寧女士還心存疑慮,但隨著她發(fā)現(xiàn)這位“軍官”的賬戶(hù)收益很不錯(cuò),自己也就放下了戒備,甚至打算跟著“軍官”一起投資賺錢(qián)。在“軍官”的誘導(dǎo)下,寧女士準(zhǔn)備提取100萬(wàn)現(xiàn)金,送到“軍官”所說(shuō)的指定地點(diǎn),以便進(jìn)行后續(xù)投資。

  就在寧女士取現(xiàn)金的當(dāng)天晚上10點(diǎn),長(zhǎng)沙開(kāi)福公安分局反詐中心與銀行聯(lián)動(dòng)監(jiān)測(cè)時(shí),發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)有疑似受害人要取現(xiàn) 100 萬(wàn)元。反詐中心民輔警立刻警覺(jué)起來(lái),迅速與轄區(qū)內(nèi)各銀行開(kāi)展核查工作。次日上午,反詐中心收到了某銀行的反饋,確認(rèn)有一位寧女士要預(yù)約取現(xiàn)100萬(wàn)元。反詐中心民輔警第一時(shí)間電話聯(lián)系寧女士,詢(xún)問(wèn)其取現(xiàn)用途。然而,寧女士在電話中說(shuō)話遮遮掩掩,閃爍其詞,這無(wú)疑加重了民警對(duì)寧女士可能遭遇詐騙的懷疑。

  民警耐心勸解,真相水落石出

  為了進(jìn)一步核實(shí)情況,民輔警立即前往銀行了解具體情況。當(dāng)民警再次詢(xún)問(wèn)寧女士取現(xiàn)用途時(shí),她才謊稱(chēng)是用于家里裝修,但又拿不出任何證明材料,因此民輔警立即將她帶到洪山橋派出所,耐心地為她詳細(xì)講解各種常見(jiàn)的詐騙手法,結(jié)合實(shí)際案例進(jìn)行深入分析。最終,寧女士意識(shí)到這個(gè)所謂的投資平臺(tái)是一個(gè)徹頭徹尾的騙局,所謂的高額收益不過(guò)是詐騙分子精心編制的陷阱,而那名“軍官”也是騙子假扮的。

  套路解析:詐騙分子的偽裝與誘導(dǎo)

  詐騙分子的手段環(huán)環(huán)相扣,極具迷惑性,先利用社交平臺(tái)接近受害者,精心偽裝成“軍官”等特殊身份,通過(guò)偽造軍旅生活照片、證件和視頻等,博取受害者的信任。在與受害者建立情感聯(lián)系后,便拋出所謂的“投資機(jī)會(huì)”,利用虛假的高額收益截圖或數(shù)據(jù),讓受害者看到誘人的回報(bào),從而降低受害者的警惕性。

  接著,詐騙分子以各種理由誘導(dǎo)受害者進(jìn)行大額投資。詐騙分子常以銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬執(zhí)行嚴(yán)格管控、線上轉(zhuǎn)賬存在銀行卡被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn),以及現(xiàn)金投資具有更高收益為借口,誤導(dǎo)受害者進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。這些理由雖看似合理,實(shí)則卻是將受害者的資金引導(dǎo)至他們實(shí)際控制的地點(diǎn),從而達(dá)到非法占有的目的。這一過(guò)程會(huì)使資金流向變得極為隱蔽,客觀上增加了執(zhí)法機(jī)關(guān)追查資金去向、打擊詐騙行為的難度。

  在此,馬上消費(fèi)金融溫馨提示:首先,在網(wǎng)絡(luò)交友時(shí),保持理性和謹(jǐn)慎。不要輕易相信陌生人的身份和言辭,尤其是對(duì)方以特殊身份接近你并提出涉及錢(qián)財(cái)?shù)恼?qǐng)求時(shí),更要提高警惕。在沒(méi)有充分核實(shí)對(duì)方身份之前,不要隨意透露自己的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。

  任何承諾“穩(wěn)賺不賠”“高額回報(bào)”的投資理財(cái)項(xiàng)目都有可能是詐騙。應(yīng)樹(shù)立正確的理財(cái)觀念,認(rèn)識(shí)到投資有風(fēng)險(xiǎn),收益與風(fēng)險(xiǎn)往往是并存的。在進(jìn)行投資前,充分了解投資項(xiàng)目的真實(shí)情況,進(jìn)行必要的市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

  銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬有嚴(yán)格的監(jiān)管措施,正規(guī)的投資渠道不會(huì)要求通過(guò)取現(xiàn)或郵寄的方式進(jìn)行交易。如果遇到此類(lèi)要求,尤其是在涉及陌生人的情況下,要高度懷疑詐騙的可能性,及時(shí)向銀行工作人員或警方咨詢(xún)。

  寧女士的遭遇為我們敲響了警鐘,詐騙手段可能千變?nèi)f化,但只要我們保持警惕,增強(qiáng)防范意識(shí),掌握反詐知識(shí),就能識(shí)破騙局,守護(hù)好自己的 “錢(qián)袋子”。

  案例來(lái)源:長(zhǎng)沙晚報(bào)

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